ضمانت نامه بانکی

ضمانتنامه بانکی:

قراردادی است فی مابین بانک و متقاضی که به موجب آن بانک حسب درخواست متقاضی (ضمانت خواه) در مقابل ذینفع تعهد میکند که اگر ضمانت خواه (متقاضی) طبق تعهدات و شرایط مندرج در ضمانت‌نامه عمل ننماید معادل وجه الضمان ذکر شده در ضمانت‌نامه را بدون اقامه دلیل و اثبات مدعا به محض اولین مطالبه کتبی ذینفع به وی پرداخت نماید .

انواع ضمانتنامه:

• ضمانتنامه شرکت در مناقصه یا مزایده
• ضمانتنامه حسن انجام کار/ حسن اجرای تعهدات ناشی از قرارداد
• ضمانتنامه استرداد پیش پرداخت
• ضمانتنامه استرداد کسور وجه الضمان
• ضمانتنامه گمرکی
• ضمانت‌نامه تعهد پرداخت
• ضمانت‌نامه های متفرقه

نکات ضروری:

• ضمانتنامه فقط به نام ضمانت خواه صادر می شود .
• صدور ضمانت نامه موکول به اخذ وثیقه است.
• ضمانتنامه های بانکی معمولا" به نفع سازمانها وموسسات دولتی و دستگاههای اجرایی صادرمی شود و برای اشخاص حقیقی به نفع سایر اشخاص حقیقی صادر نمی شود .
• در ضمانتنامه باید موضوع ضمانت ، مدت اعتبار ضمانت نامه ، مبلغ ضمانت نامه ، نام ذینفع و مدیون اصلی به طور صحیح قید شود.
• ضمانتنامه به درخواست ذینفع قابل تمدید است ..
• بجز ضمانت نامه شرکت در مناقصه یا مزایدهدر مورد بقیه ضمانت نامه هاحداقل معادل 10 درصد مبلغ ضمانت نامه بصورت وجه نقد دریافت می گردد.

مدارک مورد نیاز :

شخاص حقیقی:

• در خواست ذینفع
• اصل شناسنامه و کارت ملی
• جواز کسب و یا هرگونه مجوز فعالیت از مراجع ذیصلاح
• اظهارنامه مالیاتی.
• صورت حساب سود و زیان و ترازنامه در حداکثر 3 سال گذشته.
• آمار میزان تولیدات و فروش آنها در حداکثر 3 سال گذشته.

اشخاص حقوقی:

• در خواست ذینفع
• اصل شناسنامه صاحبان امضای مجاز
• مجوز فعالیت ، اساسنامه و...
• اظهارنامه مالیاتی
• صورتهای مالی
• تصویر اسناد مالکیت محل اجرای طرح و یا وثیقه خارج از طرح
• گزارش کارشناس رسمی دادگستری منتخب بانک از وثایق بر حسب مورد.

انواع وثایق قابل قبول برای صدورضمانتنامه:

• وجه نقد ، اسناد خزانه ، اوراق قرضه دولتی و یا سپرده های سرمایه گذاری نزد بانک صادر کننده ضمانت نامه
• سفته
• اموال منقول
• رسید انبارهای عمومی مربوط به کالا
• سهام شرکت هایی که در بورس پذیرفته شده باشند
• تضمین بانک های معتبر داخلی یا خارجی
• کشتی یا هواپیما